中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库.pdf

中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库.pdf
 

书籍描述

编辑推荐
《中公•金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库》是一本值得购买的优秀图书,依托具有深厚编写水平的专家团队,严格依据官方教材及考试大纲,在精选高频考点的基础上,还专设归类题库部分,以达到学练的高度结合,能真正使考生的学习水平得到提升。

目录
第一部分 考点精讲
第一章 风险管理基础
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 风险与风险管理
考点1 风险、收益与损失
考点2 风险管理与商业银行经营
考点3 商业银行风险管理的发展
第二节 商业银行风险的主要类别
考点4 信用风险
考点5 市场风险
考点6 操作风险
考点7 流动性风险
考点8 国家风险
考点9 声誉风险
考点10 法律风险
考点11 战略风险
第三节 商业银行风险管理的主要策略
考点12 风险分散
考点13 风险对冲
考点14 风险转移
考点15 风险规避
考点16 风险补偿
第四节 商业银行风险与资本
考点17 资本的概念和作用
考点18 监管资本与资本充足率要求
考点19 经济资本及其应用
第五节 风险管理的数理基础
考点20 收益的计量
考点21 常用的概率统计知识
考点22 投资组合分散风险的原理
第二章 商业银行风险管理基本架构
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 商业银行风险管理环境
考点1 商业银行公司治理
考点2 商业银行内部控制
考点3 商业银行风险文化
考点4 商业银行管理战略
第二节 商业银行风险管理组织
考点5 董事会及最高风险管理委员会
考点6 监事会
考点7 高级管理层
考点8 风险管理部门
考点9 其他风险控制部门/机构
第三节 商业银行风险管理流程
考点10 风险识别/分析
考点11 风险计量/评估
考点12 风险监测/报告
考点13 风险控制/缓释
第四节 商业银行风险管理信息系统
考点14 商业银行风险管理信息系统
第三章 信用风险管理
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 信用风险识别
考点1 单一法人客户信用风险识别
考点2 集团法人客户信用风险识别
考点3 个人客户信用风险识别
考点4 贷款组合的信用风险识别
第二节 信用风险计量
考点5 客户信用评级
考点6 债项评级
考点7 信用风险组合的计量
考点8 国家风险主权评级
第三节 信用风险监测与报告
考点9 风险监测对象
考点10 风险监测主要指标
考点11 风险预警
考点12 风险报告
第四节 信用风险控制
考点13 限额管理
考点14 信用风险缓释
考点15 关键业务流程/环节控制
考点16 资产证券化和信用衍生品
第五节 信用风险资本计量
考点17 标准法和内部评级法
考点18 内部评级体系的验证
考点19 经济资本管理
第四章 市场风险管理
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 市场风险识别
考点1 市场风险特征与分类
考点2 主要交易产品及其风险特征
考点3 资产分类
第二节 市场风险计量
考点4 基本概念
考点5 市场风险计量方法
第三节 市场风险监测与控制
考点6 市场风险管理的组织框架
考点7 市场风险监测与报告
考点8 市场风险控制
第四节 市场风险监测资本计量与绩效评估
考点9 市场风险监管资本计量
考点10 经风险调整的绩效评估
第五章 操作风险管理
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 操作风险识别
考点1 操作风险分类
考点2 操作风险识别方法
第二节 操作风险评估
考点3 操作风险评估要素和原则
考点4 操作风险评估方法
第三节 操作风险控制
考点5 操作风险控制环境
考点6 操作风险缓释
考点7 主要业务操作风险控制
第四节 操作风险监测与报告
考点8 风险监测
考点9 风险报告
第五节 操作风险资本计量
考点10 标准法
考点11 替代标准法
考点12 高级计量法
第六章 流动性风险识别
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 流动性风险识别
考点1 资产负债期限结构
考点2 资产负债币种结构
考点3 资产负债分布结构
第二节 流动性风险评估
考点4 流动性比率/指标法
考点5 现金流分析法
考点6 其他流动性评估方法
第三节 流动性风险监测与控制
考点7 流动性风险预警
考点8 压力测试
考点9 情景分析
考点10 流动性风险管理方法
……
第七章 声誉风险管理和战略风险管理
第八章 银行监管与市场约束
第二部分 归类题库
中国银行从业人员资格认证考试·网校培训班
中公教育·全国分校一览表

序言
前言
中国银行业从业人员资格认证考试(Certification of China Banking Professional,简称CCBP),由中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织,主要测试应试人员所具备的银行业相关专业知识、技术和能力。同时,该考试的推行有利于提高银行业从业人员的专业素质与职业操守,从根本上防控金融风险,维护银行业信誉,提高银行业服务水平,更有利于保证我国金融业的平稳发展。
该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》,其中《公共基础》为基础科目,其余为专业科目。凡是年满18周岁,具有完全民事行为能力和具有高中以上文化程度的人员都可以报名参加。
为了能使考生更有针对性的准备考试,帮助考生顺利通过该资格考试,我们根据最新的《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》和指定参考教材编写了《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》丛书,包括《公共基础考点精讲及归类题库》、《风险管理考点精讲及归类题库》、《公司信贷考点精讲及归类题库》、《个人贷款考点精讲及归类题库》、《个人理财考点精讲及归类题库》,使考生能够更有效的系统学习指定教材,了解中国银行业从业人员资格认证考试的命题规律,把握住复习的重点及难点,同时通过真题和预测题的练习,巩固所学知识。
总体来讲,本套辅导用书具有以下特点:
一 分析考情,有的放矢
一方面,紧密结合考试大纲列出的考点,并适当延伸,梳理本章各考点知识的体系架构与纵横联系。另一方面,综述本章考试特点及趋势(考查频率与重点,能力要求与难点,命题视角与题型),提示考生备考中常有的疏漏与疑问。
二 精讲考点,编排清晰
针对机考随机组卷涉及考点全面的特点,本书考点精讲部分覆盖所有考点,并在此基础上提炼要点、疏解难点,采取清晰明了的图表呈现形式,着力提高考生复习效率。
三 题库归类,强化练习
“知易,行难”,学习知识、应对考试,充分的做题练习必不可少。本书归类题库部分全面收录题库真题,并按考点归类编排,以达到通过练题复习考点的目的,而且方便读者复习评估、查漏补缺。
四 赠送机考模考系统,学练测评一本通达
针对考试采用机考形式,我们特别研发了一套标准的考试系统,帮助考生在考前熟悉机考模式,精练海量试题。本系统融合以下六大特色:
智能组卷。严格按照考试的题型、题量、难度,随机从海量题库抽题组卷。
模拟机考。全真的考试界面与流程,身临其境的模考效果。
自动判卷。交卷后自动判卷,实时得出标准评分。
权威解答。名师讲解试题,精细统计、分析成绩。
错题档案。自动生成错题档案,错题重做突破短板。
试题查找。抽取特定考点所有试题,随时进行针对性练习。
本书由中央财经大学应用金融系主任、博士生导师韩复龄教授主编,参加编写的有中央财经大学王汀汀、胡传雨、单雨辰、王鑫、王晴、侯晴、杨浩杰、高超、叶晓菲、田田、印小川、刘晓远、胡明玥等,中南财经政法大学高婷,河北经贸大学王素梅,新疆财经大学杨丽红等。
学海无涯,书中如有疏漏之处,欢迎广大考生批评指正,以期再版时更趋完善。
中国银行业从业人员资格认证考试研究中心
中公教育中国银行业从业人员资格认证考试研究院

文摘
版权页:

中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库

插图:

中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库

考点8 国家风险
1.国家风险的含义
国家风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
2.国家风险的分类
国家风险可分为政治风险、经济风险和社会风险三大类。
(1)政治风险是指商业银行受特定国家的政治动荡等不利因素影响(例如长期以来部分南亚和非洲国家政局不稳),无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等。
(2)经济风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响(例如2009年11月发生的迪拜主权债务危机),无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。
(3)社会风险是指商业银行受特定国家贫穷加剧、生存状况恶化等不利因素影响(例如部分非洲国家长期受困于贫穷、饥饿、卫生、医疗等社会问题),无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。
3.国家风险的特征
国家风险有两个基本特征:一是国家风险发生在国际经济金融活动中,在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险;二是在国际经济金融活动中,不论是政府、商业银行、企业,还是个人,都可能遭受国家风险所带来的损失。
难点点拨
国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的,它超出了债权人的控制范围。风险管理实践中,商业银行通常将国家风险管理归属于信用风险管理范畴。
备考提示
国家风险部分对风险的分类比较复杂,考试时需要注意不同类别的风险,不要混淆。
典型真题?多选
政治风险可分为( )。
A.政权风险 B.政局风险 C.社会风险 D.对外关系风险
(答案)ABD。解析:国家风险包括政治风险、经济风险和社会风险三大类,其中政治风险又可分为政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险。因此A、B、D正确。
考点9 声誉风险
1.声誉风险的含义
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
2.声誉风险的特征
商业银行所面临的风险和不确定因素,不论是正面的还是负面的,都必须通过系统化的方法来管理,因为几乎所有的风险都可能影响商业银行的声誉,因此声誉风险也被视为一种多维风险。声誉风险是导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
难点点拨
声誉是商业银行所有的利益持有者基于持久努力、长期信任建立起来的无形资产。商业银行通常将声誉风险看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。这种信心一旦失去,商业银行的业务及其所能创造的经济价值都将不复存在。

内容简介
《中公•金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:风险管理考点精讲及归类题库》分为考点精讲及归类题库两部分。考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解;归类题库则选取考频较高的知识点,在此基础上编设与实战难度相当的试题。此外,为使考生的学习方法更加丰富,还赠送高质量的机考光盘一张。

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