中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:个人理财考点精讲及归类题库.pdf

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书籍描述

编辑推荐
《中公•金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:个人理财考点精讲及归类题库》是一本值得购买的优秀图书,依托具有深厚编写水平的专家团队,严格依据官方教材及考试大纲,在精选高频考点的基础上,还专设归类题库部分,以达到学练的高度结合,能真正使考生的学习水平得到提升。

目录
第一部分 考点精讲
第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 银行个人理财业务的概念和分类
考点1 个人理财概述
考点2 银行个人理财业务概念
考点3 个人理财业务的分类
第二节 银行个人理财业务发展和现状
考点4 国外发展和现状
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状
第三节 银行个人理财业务的影响因素
考点6 宏观影响因素
考点7 微观影响因素
考点8 其他影响因素
第四节 银行个人理财业务的定位
考点9 银行个人理财业务的定位
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 银行个人理财业务理论基础
考点1 生命周期理论
考点2 货币的时间价值
考点3 投资理论
考点4 资产配置原理
考点5 投资策略和投资组合的选择
第二节 银行理财业务实务基础
考点6 理财业务的客户准入
考点7 客户理财价值观
考点8 客户风险属性
考点9 客户风险评估
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 金融市场概述
考点1 金融市场概述
第二节 金融市场的功能和分类
考点2 金融市场功能
考点3 金融市场分类
第三节 金融市场的发展
考点4 国际金融市场的发展
考点5 中国金融市场的发展
第四节 货币市场
考点6 货币市场概述
考点7 货币市场的组成
考点8 货币市场在个人理财中的运用
第五节 资本市场
考点9 股票市场
考点10 债券市场
第六节 金融衍生品市场
考点11 市场概述
考点12 金融衍生品
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用
第七节 外汇市场
考点14 外汇市场概述
考点15 外汇市场的分类
考点16 外汇市场在个人理财中的运用
第八节 保险市场
考点17 保险市场概述
考点18 保险市场的主要产品
考点19 保险市场在个人理财中的运用
第九节 黄金及其他投资市场
考点20 黄金市场及产品
考点21 房地产市场
考点22 收藏品市场
第四章 银行理财产品
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 银行理财产品市场发展
考点1 银行理财产品市场发展
第二节 银行理财产品要素
考点2 产品开发主体信息
考点3 产品目标客户信息
考点4 产品特征信息
第三节 理财产品介绍
考点5 货币型理财产品
考点6 债券型理财产品
考点7 股票类理财产品
考点8 信贷资产类理财产品
考点9 组合投资类理财产品
考点10 结构性理财产品
考点11 QDII基金挂钩类理财产品
考点12 另类理财产品
第四节 银行理财产品发展趋势
考点13 银行理财产品发展趋势
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则
第二节 基金
考点2 基金的概念和特点
考点3 基金的分类
考点4 特殊类型基金
考点5 银行代销流程
考点6 基金的流动性、收益及风险
第三节 保险
考点7 银行代理保险概述
考点8 银行代理保险产品及其风险
第四节 国债
考点9 银行代理国债的概念、种类
考点10 国债的流动性、收益及风险
第五节 信托
考点11 银行代理信托类产品的概念
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险
第六节 黄金
考点13 银行代理黄金业务种类
考点14 业务流程
考点15 黄金的流动性、收益及风险
第六章 理财顾问服务
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 理财顾问服务概述
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点
第二节 客户分析
考点2 收集客户信息
考点3 客户财务分析
考点4 客户风险特征和理财特性分析
考点5 客户理财需求和目标分析
第三节 财务规划
考点6 现金、消费及债务管理
考点7 保险规划
考点8 税收规划
考点9 人生事件规划
考点10 投资规划
……
第二部分 归类题库
参考答案及解析
中国银行业从业人员资格认证考试·网校培训班
中公教育·全国分校一览表

序言
前言
中国银行业从业人员资格认证考试(Certification of China Banking Professional,简称CCBP),由中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织,主要测试应试人员所具备的银行业相关专业知识、技术和能力。同时,该考试的推行有利于提高银行业从业人员的专业素质与职业操守,从根本上防控金融风险,维护银行业信誉,提高银行业服务水平,更有利于保证我国金融业的平稳发展。
该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》,其中《公共基础》为基础科目,其余为专业科目。凡是年满18周岁,具有完全民事行为能力和具有高中以上文化程度的人员都可以报名参加。
为了能使考生更有针对性的准备考试,帮助考生顺利通过该资格考试,我们根据最新的《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》和指定参考教材编写了《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》丛书,包括《公共基础考点精讲及归类题库》、《风险管理考点精讲及归类题库》、《公司信贷考点精讲及归类题库》、《个人贷款考点精讲及归类题库》、《个人理财考点精讲及归类题库》,使考生能够更有效的系统学习指定教材,了解中国银行业从业人员资格认证考试的命题规律,把握住复习的重点及难点,同时通过真题和预测题的练习,巩固所学知识。
总体来讲,本套辅导用书具有以下特点:
一 分析考情,有的放矢
一方面,紧密结合考试大纲列出的考点,并适当延伸,梳理本章各考点知识的体系架构与纵横联系。另一方面,综述本章考试特点及趋势(考查频率与重点,能力要求与难点,命题视角与题型),提示考生备考中常有的疏漏与疑问。
二 精讲考点,编排清晰
针对机考随机组卷涉及考点全面的特点,本书考点精讲部分覆盖所有考点,并在此基础上提炼要点、疏解难点,采取清晰明了的图表呈现形式,着力提高考生复习效率。
三 题库归类,强化练习
“知易,行难”,学习知识、应对考试,充分的做题练习必不可少。本书归类题库部分全面收录题库真题,并按考点归类编排,以达到通过练题复习考点的目的,而且方便读者复习评估、查漏补缺。
四 赠送机考模考系统,学练测评一本通达
针对考试采用机考形式,我们特别研发了一套标准的考试系统,帮助考生在考前熟悉机考模式,精练海量试题。本系统融合以下六大特色:
智能组卷。严格按照考试的题型、题量、难度,随机从海量题库抽题组卷。
模拟机考。全真的考试界面与流程,身临其境的模考效果。
自动判卷。交卷后自动判卷,实时得出标准评分。
权威解答。名师讲解试题,精细统计、分析成绩。
错题档案。自动生成错题档案,错题重做突破短板。
试题查找。抽取特定考点所有试题,随时进行针对性练习。
本书由中央财经大学应用金融系主任、博士生导师韩复龄教授主编,参加编写的有中央财经大学王汀汀、胡传雨、单雨辰、王鑫、王晴、侯晴、杨浩杰、高超、叶晓菲、田田、印小川、刘晓远、胡明玥等,中南财经政法大学高婷,河北经贸大学王素梅,新疆财经大学杨丽红等。
学海无涯,书中如有疏漏之处,欢迎广大考生批评指正,以期再版时更趋完善。
中国银行业从业人员资格认证考试研究中心
中公教育中国银行业从业人员资格认证考试研究院

文摘
版权页:

中公•金融人•中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:个人理财考点精讲及归类题库

插图:

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(2)挂钩标的:
①单只股票。该理财产品只挂钩一只上市公司的股票作为观察表现和收益回报。
②股票篮子。股票篮子是由多只不同股票所组成。根据产品条款,理财产品会根据股票篮子里的所有股票或表现最差股票的表现作为收益回报的基准。
(3)期权拆解。股票挂钩类理财产品可以有多种具体结构,如可自动赎回、价幅累积等。这些结构可以被分解为一系列的期权,如认沽期权、认购期权。
①认沽期权。认沽期权赋予认沽权证持有人在到期日或之前,根据若干转换比率,以行使价出售相关股票或收取适当差额付款的权利。
②认购期权。认购期权赋予投资者在到期日或之前,根据若干转换比率以行使价买入相关股票或收取差额付款的权利。
③股票篮子关联性。指在一篮子股票当中,所有或几只股票的市场价格、风险和回报都存在着一定相关的因素。负相关性指的是一只股票的涨幅(跌幅)有可能影响到篮子里的另一只股票的跌幅(涨幅)。正相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于涨势(跌势),另一只有关联性的股票也会同时上涨(下跌)。

内容简介
《中公•金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书:个人理财考点精讲及归类题库》分为考点精讲及归类题库两部分。考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解;归类题库则选取考频较高的知识点,在此基础上编设与实战难度相当的试题。此外,为使考生的学习方法更加丰富,还赠送高质量的机考光盘一张。

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