银行价值经营:中国银行业价值管理纲要与信息化方案.pdf

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书籍描述

内容简介
《银行价值经营:中国银行业价值管理纲要与信息化方案》内容简介:在利率市场化和“金融脱媒”、互联网进军金融影响和冲击下,银行必须加快盈利模式转变,大力提高零售业务、中小企业业务的盈利贡献度;大幅提升非利息收入在银行盈利中的比重;利用海内外一体化金融服务平台,发挥海内外联动、多业联动优势,提高产品交叉销售比率,大幅提升投资银行、基金管理、保险代理、融资租赁等业务规模和收入,大力拓展贸易结算、委托代理、业务咨询等各类中间业务,提高非利息收入占比;推进金融业务互联网化,重视并创新互联网金融业务。

编辑推荐
《银行价值经营:中国银行业价值管理纲要与信息化方案》由企业管理出版社出版。

作者简介
廖继全,41岁,融和友信董事长兼CEO,中国互联网金融的开拓者。获中美两国名校学历,曾任用友金融副总裁。致力金融信息化20载,打造了一支业绩持续高增长的大型专业团队;定制化服务100余家大中型银行,帮助一个资产超百万亿元的行业把业绩与风险管理蓝图变成了现实。不断撰写、推出《银行价值经营创新丛书》的新品种,为国际领先银行业绩管理的方法与经验落地中国,为国内银行价值经营的标准化、流程化和信息化,立下了一个行业领军者的丰碑。

目录
第1章金融企业管理解决方案
1.1金融企业管理解决方案整体架构
1.2“新一代”管理会计解决方案
1.3风险管理&战略资产负债管理解决方案
1.4全面绩效管理解决方案
1.5人财物综合管理(ERP)解决方案
第2章金融企业新一代管理会计
2.1管理会计平台
2.2成本分摊
2.3经营分析
2.4产品定价
第3章战略资产负债管理
3.1内部资金转移定价
3.2资产负债管理
3.3资金头寸管理
3.4资本管理
第4章金融企业全面预算管理
4.1概念定位
4.2应用方案
4.3应用价值
第5章金融企业全面绩效管理
5.1全面绩效管理方案特色
5.2各种对象的绩效管理方案
第6章金融企业总账管理
6.1交易级总账
6.2合并报表
6.3关联方交易管理
第7章金融企业业务核算管理
7.1资金交易管理
7.2理财业务管理
7.3金融工具核算
7.4票据业务核算
7.5信贷资产核算
7.6信贷拨备管理
第8章金融企业财务管理
8.1系统架构
8.2财务共享服务中心FSSC
第9章金融企业税务管理
9.1应用目标
9.2应用架构
9.3系统接口
9.4特色与优势
第10章金融企业采购与资产管理
10.1采购管理
10.2资产管理
第11章金融企业移动互联网
11.1应用分析
11.2应用方案
11.3移动应用技术架构
11.4应用价值
第12章金融企业大数据解决方案
12.1“应用驱动”的数据层
12.2数据层技术体系
第13章融和友信管理咨询与IT服务
13.1管理咨询
13.2金融BA数据服务
13.3实施服务
13.4运维服务
13.5应用集成
13.6培训服务

文摘
版权页:



1.单项重大
单项重大测试采用现金流贴现模型,测试单元为合同,在资产负债表日预测该时点之后与某贷款合同相关的未来现金流入,并按照实际利率将这些未来现金流折现至该时点以得到未来现金流的现值,贷款账面价值与未来现金流折现值的差额为该贷款合同应计提的减值准备总额。
2.组合测试
迁移模型是通过在具有类似信用风险特征的贷款中分析其在特定时间风险分类的变动,测算每一类别贷款发生损失的概率,通过将当期资产负债表日相同类别贷款余额与损失率相乘得到预计的损失金额,即该组合应计提减值准备。此外,系统还通过历史年限综合法、未来前景系数法等多种模型对组合减值准备进行合理调整,使得组合拨备数字更符合银行的实际经营环境。
3.动态拨备
国际金融危机后,动态拨备成为银行业热门话题。银行实施动态拨备可以减少银行系统内在的亲周期性,增强银行系统的稳定,是宏观审慎监管的重要工具。中国银监会于2011年制定的《中国银行业实施新监管标准的指导意见》,标志着中国银行业拉开了实行动态拨备监管的序幕。
动态拨备方案主要解决银行以下几项关键诉求:
(1)通过信贷、核心系统的数据,按照规则通过单项重大和组合测试分别计提拨备。结合存量动态拨备金额计算当前拨备率和拨备覆盖率。
(2)分析拨备率和拨备覆盖率指标,清晰展现当前银行拨备的状况,以及达到拨备要求对利润的影响。
(3)结合银行特点,适当调整拨备金额,按照商业银行拨备计划,结合系统数据分析,合理计提动态拨备。

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