听厉以宁讲经济学.pdf

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书籍描述

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《听厉以宁讲经济学》选取了厉以宁今年来所发表的文章。在中国过当代经济学界,有这么一位学者:他是著作等身、蜚声海内外的大师,却有几十年如一日坚守讲台培育英才;他身居高位,影响着中国的经济政策,却有平易近人、事必躬亲;他提出了举世闻名的“股份制”,推进了中国股份制的改革,却又甘居斗室书斋埋头学术。他就是原北京大学光华管理学院院长,全国政协经济委员会副主任,倡导中国福份制的第一人,著名经济学家厉以宁。正是这位著名的经济学家,以期百折不回的气概和坚忍不拔的毅力,为中国的改革开放事业开辟出了一片广阔的天地。

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济学创新的源头并不一定是经济学家自身的产物;经济学后来的重大发展有很多来自于学科外的智慧大师的贡献。
作为一门社会设计和社会启蒙的科学,经济学应该将规范研究和实证研究紧密地结合起来,将对客观经济运行规律的研究与对人的行为的研究紧密地结合起来,将现实社会经济状态与经济学家经由自我的价值判断而形成的对理想社会的科学设计结合起来,将经济学的科学目标和道义目标结合起来。
我们都希冀收获,而且是多多益善。然而凡事都有个“度”,超越了真理,哪怕再向前跨进一小步都将是谬误。不劳自然无获,然而过度的“开发”无异于对大自然的疯狂掠夺;如果一时的快速发展是以几代人的灾难为代价,那么这与其说是发展,倒不如说是倒退。
——厉以宁

作者简介
厉以宁,男,现任北京大学光华管理学院院长、国民经济学专业博士生导师,北京大学管理科学中心主任,全国人大常委、全国人大财经委员会副主任委员、中国民主同盟中央委员会副主席、中国环境与发展国际合作委员会委员、中国国际交流协会副会长、国务院学位委员会经济学评议组成员、中日关系学史学会会长。1998年被香港理工大学授予荣誉社会科学博士学位。
厉以宁1930年11月生于江苏省仪征市;1951年考入北京大学经济学系,1955年毕业后留校工作;1985-1992年任北京大学经济管理系系主任;1993-1994年任北京大学工商管理学院院长;1994年至今任北京大学光华管理学院院长。
厉以宁的主要研究领域是西方经济学、中国宏观经济问题、宏观经济的微观基础,其在对中国以及其他许多国家经济运行的实践进行比较研究的基础上,发展了非均衡经济理论,并运用这一理论解释了中国的经济运行。厉以宁从中国经济改革之初就提出用股份制改造中国经济的构想,包括用股份制改造国有企业、集体企业、乡镇企业以及其它所有权不明晰的企业,在中国经济改革与实践中证明是行之有效的,因此理论界与政策制定者广泛接受,对中国经济改革与经济发展产生了积极而又重要的影响。厉以宁因为在经济学以及其他学术领域中的杰出贡献而多次获奖,包括中国经济学界的最高奖“孙冶方经济科学奖”、“国家中青年突出贡献专家证书”、“金三角”奖、国家教委科研成果一等奖、环境与发展国际合作奖(最高奖)等,并被多次邀请到国内外多所大学与科研机构演讲。
厉以宁已出版著作50余部,发表论文100余篇,1990年后主要著作有《非均衡的中国经济》、《走向繁荣的战略选择》、《中国经济改革与股份制》、《股份制与现代市场经济》、《经济学的伦理问题》、《环境经济学》等。

目录
前言
第一章 市场经济
经济学的基础:人是自利的
需求、供给与市场均衡
效用与边际效用
消费者剩余与生产者剩余
机会成本、沉没成本和边际成本
寻租
政府限价与短缺经济
比较优势
公共物品、外部性与产权界定
可持续发展
为市场经济正名
市场经济在中国
市场经济与国有经济
市场经济与可持续发展

第二章 金融、财政与宏观政策
国家经济水平的衡量指标及乘数效应
通货膨胀、通货紧缩及其影响
利率波动及其传导机制
财政政策与货币政策
理性预期与政府政策
关税保护与“入世”
泡沫经济
如何看待通货膨胀
中国现阶段的就业问题
市场经济与法制建设

第三章 企业改革、管理与股份制
交易费用与企业的边界
企业内部的经济问题
不完全信息、不对称信息与逆向选择
风险、保险与所有者——代理人问题
企业、创新与企业家
规模经济与企业的兼并收购
现代公司的类型
中国经济改革与股份制
中国国有企业改革
企业的产权改革
企业管理中的若干问题

第四章 社会发展与区域经济教育、人力资本投资与文凭竞争
工资差别
意识形态的作用
福利的相对性
最佳消费规模的确定
储蓄及消费的跨期选择
公共选择理论
政策的公平与效率
中国教育的困境与出路
地区发展的差距与扶贫问题
经济发展与环境问题
厉以宁小传
走近名家厉以宁
风华少年踌躇满志
步入经济学的殿堂
得名师指点于北大
深情牵手共度人生
磨砺心志于逆境
改革开放之后的奔忙
充满爱心的平凡教师
附录
厉以宁教授学术著作概述
参考书目

文摘
通货膨胀、通货紧缩及其影响
通货膨胀这个词对我们来说太熟悉了,顾名思义,通货膨胀就是“钱变多了”,用经济学的语言来说,也就是一般价格水平的普遍和持续性的上升;相对的,市场价格普遍和持续性的下降就是通货紧缩。
有些事情经历起来就很容易理解了,我们不妨在记忆里翻寻一下。1988年国内物价持续高涨,上涨达18.5%,城乡抢购成风,大量产品脱销,甚至居住在没有电力供应区域的农民也进城抢购电器,这在建国后的历史中是没有出现过的;从1997年下半年开始到1999年7月,我国物价又出现了连续22个月的下降,物价不振,货品严重积压,到目前才刚有结束的迹象,这在建国后的历史上也是没有出现过的。按照经济学上的解释,前者是典型的通货膨胀,后者则是典型的通货紧缩。
在纸币出现之前,也会有类似通货膨胀和通货紧缩的问题发生。由于铸币的分量不足,那么相对于商品和服务的供应量来说,铸币的数量就必须增加,而数量一多,物价就会上升,从而形成通货膨胀;在严格控制货币铸造的时候,则货币供应量严重不足,交易困难,物价下降,从而形成通货紧缩。
不论通货膨胀还是通货紧缩,都会对经济造成不良的影响。作为非经济学家,我们可以不去理解一些概念、术语和深奥的经济问题,但是我们最好懂得一些通货膨胀和通货紧缩的知识,因为那关系到我们的货币财富是否能够“保本”以及如何安排使用财富的问题。
通货膨胀和通货紧缩在纸币时代最为突出。究竟该发行多少货币是无法准确计算的,只有通过市场价格看出货币流通量与商品和服务供应之间的对比关系,进而推测出货币流通量是否合适。当货币发行量较大而且能够成为现实的流通量时,较少的商品和服务就显得贵重了,价格也随着上升,这也就是某些人常有“钱不禁花了”的感受的原因。虽然各国在长期的经济生活中总结出了一些货币发行和流通的较好经验,但由于货币发行毕竟是按照主观设计来进行的,所以不可避免地会出现与商品及服务总量的不适应,进而发生价格变化。货币一多,价格就上涨,如果这种现象持续一段时间而且大量的商品价格都在上升,那么通货膨胀就形成了。可见通货膨胀的症结是在货币。
做一下类比,一旦流通的货币少了,商品和服务供应就显得多了,卖不出去了,如果持续的时间较长且物价持续下降,那么就形成了通货紧缩。这时我们很自然的会想到,既然货币的发行是人们主观来决定的,此时增加货币发行不就缓解紧缩了吗?实际问题没有这么简单。为了解决自1997年下半年开始的通货紧缩问题,中国人民银行已经八次降低利率——这是一种侧面增加货币供应的方式,同时还鼓励商业银行增加贷款,让社会中流通更多的货币,以促进商品的销售。但是政策效果并不理想。原因在于,对于通货紧缩来说,重要的不是货币发行量的增加,而是货币的实际流通量是否真正增加;中国人民银行仅仅能够增加货币发行而已,但无法左右它是否变成实际流通量。如果市场饱和程度较大,新的经济增长点又没有形成,那么发行出来的货币即使到了人们手中也不会变成消费和投资,而是又转入了商业银行中。当银行的存款过多而又没有好的项目可以投放时,商业银行就只好再将存款存入到中国人民银行。真是“钱从哪里来,再回哪里去”,没有形成现实的流通,于是在市场上依然是货币少而商品和服务多,价格下降,通货紧缩。其实通货膨胀也一样,是和货币的实际流通量相关,而不是简单的与银行的货币发行供应有关。发行是主观的,而流通却是客观的。只有当货币的供应真实地流通起来,通货膨胀或者通货紧缩的问题才会出现。
通货膨胀和通货紧缩都使得人们手中货币的面值与实际能够买到的东西之间产生了差别。通俗一点说,要么你的钱“不禁花了”,要么你的钱“更值钱了”。不过从整个社会的角度看,甲所失即乙所得,而甲所得即乙所失,其实质是社会财富的一次再分配。但是不同的人所受到的影响可大不相同,这一点在通货膨胀的情况下最为明显。
首先,通货膨胀有利于债务人而不利于债权人,因为债务契约是根据签约时的利率状况来确定的,当发生了通货膨胀之后,债务契约无从更改,但实际利率却下降了,所以债权人会发现归还的钱没有当时借出去的钱“值钱”了。
其次,领取工资的人受害较大。因为工人的货币工资率是由劳资合同规定的,在不可预期的通货膨胀率之下,工资无法迅速根据通货膨胀率来调整,从而在名义工资不变或略有增长的情况下,实际工资是下降的。因此通货膨胀有利于雇主而不利于雇员。
第三,通货膨胀有利于资产所有者而不利于现钞持有者。手头的钞票因通货膨胀而贬值,但厂商的机器设备以及原料却是以前购买的,而且工人工资的增长也落后于物价的上涨,这样产品的价格就比厂商的生产成本增长得更快,于是利润反而增加了。当发生严重的通货膨胀时,一些商人和工厂往往会囤积居奇,待价而沽。此时由于市场价格机制失灵,社会生产活动便会受到极大的破坏。在民国时期,曾发生了如火箭升空般的通货膨胀,于是民间就流传有这样的顺口溜:“农不如工,工不如商,商不如囤。”
最后,受通货膨胀打击最大的就是退休金和养老保险金的领取者了。因为退休金和保险金不仅是固定的,而且是退休老年人惟一的生活来源。为了防止这一状况,美国政府根据物价指数的变化来发放退休金,以确保老人的生活水平不致下降。
总之,不论是通货膨胀还是通货紧缩,都是由于货币发行流通量的不合适,进而造成货币与社会商品、服务对比关系的不合适而导致的。这或者造成社会的矛盾和冲突(尤其在通货膨胀时),或者严重地影响经济的发展(尤其在通货紧缩时)。正因为如此,几乎世界各国都把控制通货膨胀和通货紧缩作为重要的宏观经济目标之一。
利率波动及其传导机制
利率是一个与我们密切相关的经济学概念,凡是储蓄过的人都知道,利率就是利息额与本金的比率。但这个定义实际上描述的是名义利率,即没有将通货膨胀的因素考虑在内,而真正值得我们关心的是实际利率。
实际利率与名义利率的主要差别就在于通货膨胀率,即实际利率=名义利率-通货膨胀率。举例来说,在年通货膨胀率为8%的情况下,甲向乙借了l万元,并约定借款的名义利率为10%,利息和本金在一年之后一并支付。那么,一年之后甲按照约定向乙归还本金1万元,并支付利息1000元,但实际上由于通货膨胀的缘故,一年以后的1.1万元的购买力已经不比当年的1.1万元了。也就是说,实际利率是2%,因此乙所获得的实际利息其实只有200元,其余的800元用来弥补了通货膨胀造成的货币贬值。
在高通货膨胀的年代,居民存款的实际利率几乎为负值,但大家也找不到其他更适当的投资渠道,因而也只有将手头的钱存放在银行里,利率变动似乎对整体经济没有太大影响。随着股票市场、债券市场以及民营经济开发区的发展,利率则成为经济运行的重要调节器。
首先,利率决定了企业的生产成本和投资规模。如果企业用自有资金进行生产,那么它就要承担一定的机会成本——如果资金不用于生产而是贷放给其他企业或机构,则可以收取利息;如果企业用于生产的资金是从别的企业或机构借来的,那么它就必须向别人支付利息。当利率发生变动时,意味着企业在生产方面占用资金的成本发生了变化。如果利率提高,企业就要承担更多的占用资金的成本,从而会使企业的生产规模缩小;而利率下调的话,企业占用资金的成本就相对减轻了,有利于扩大生产规模。在前一段的紧缩时期,中央银行先后几次降低利率,目的就是为了降低国有大中型企业所承担的利息负担,从而刺激企业扩大生产规模、改造技术,最终达到促进经济发展的目的。
其次,利率的变动对居民的消费和储蓄行为也会产生影响。利率上升,居民倾向于增加储蓄,减少消费;利率下降,居民则倾向于减少储蓄,增加消费。当经济处于萧条状态时,如果消费者减少消费,就会引起市场需求的进一步下降,从而会使经济处于更加凋敝的恶性循环之中,此时就需要适当降低利率以刺激消费。
此外,对于一个对外开放的国家来说,利率变动还会对国际经济发生影响。一方面是对国际贸易的影响。如前所述,当利率上升时,国内企业的生产成本上升,因此产品价格也上升,在国际市场上就会失去竞争力,同时国内企业的生产规模因成本的增加而缩小,这时本国在国际贸易中的出口量减少,国际收支出现赤字;相反,如果利率下降,那么企业的生产成本降低,刺激企业扩大生产规模,从而会增加本国的出口,改善国际收支。另一方面是对国际资本流动的影响。当本国的利率水平高于世界平均利率水平时,由于本国货币能够带来更多的收益,于是外国投资者会将外币兑换为本国货币以套取利息差,因此外币会不断流入国内,表现为国际收支资本项目的盈余和本币汇率的相对上升;相反,如果本国利率水平下降且低于世界平均水平,那么国内资金就会外逃,从而表现为国际收支资本项目的赤字和外币汇率的上升。
虽然利率是由政府来调节的,但反过来利率变动也会影响政府行为。政府的收入来源主要是征税和发行债券。当利率上升时,只有当政府所发行债券的回报率也相应提高时才能销售出去,这就意味着政府发行债券的成本增加了。如果利率太高而政府又不愿意支付高昂的债券利息,那么就只有通过增加税收或者制造通货膨胀来提高财政收入了。反之,利率下降时,政府可以增加公债的发行。
此外,利率变动还会影响到金融机构资产的流动性、安全性和盈利性,尤其是对债券和股票来说。如果利率上升,债券和股票的价格就会下跌,即流动性较好的资产价值下降了。为了使资产保持较好的流动性,金融机构会减少对企业的贷放,增加购买政府债券。从盈利性的角度看,当利率上升引起证券价格下跌时,人们往往会预期证券价格会回升,此时金融机构如果出售证券并增加给企业的贷款,不仅会影响到资产的安全性,而且可能损失今后证券价格上升时所能够带来的收益。因此,在利率上升期金融机构会继续持有流动性较好的政府债券,以等待时机获利。这一段牵涉到不少概念,内容相对比较复杂,但之后的论述可以帮助我们加深认识和理解。

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《听厉以宁讲经济学》选取了厉以宁今年来所发表的文章。在中国过当代经济学界,有这么一位学者:他是著作等身、蜚声海内外的大师,却有几十年如一日坚守讲台培育英才;他身居高位,影响着中国的经济政策,却有平易近人、事必躬亲;他提出了举世闻名的“股份制”,推进了中国股份制的改革,却又甘居斗室书斋埋头学术。他就是原北京大学光华管理学院院长,全国政协经济委员会副主任,倡导中国福份制的第一人,著名经济学家厉以宁。正是这位著名的经济学家,以期百折不回的气概和坚忍不拔的毅力,为中国的改革开放事业开辟出了一片广阔的天地。

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