国际反洗钱师资格认证教程.pdf

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书籍描述

编辑推荐
《国际反洗钱师资格认证教程(英文第4版)》是由复旦大学出版社出版的。

目录
第1章 导论
公认反洗钱师协会简介
·公认反洗钱师协会的使命
·目标
·会员
反洗钱师认证——独一无二的认证
·为什么要参加CAMS认证?
·认证的目的
·CAMS认证给我们带来的职业福利
·CAMS认证考试是如何设计并发展的?
·谁可以参加CAMS认证考试?
·CAMS考试的内容
·CAMS报考手册和申请认证考试的流程
·CAMS再认证
认证考试学习指导手册
·指导手册的组织架构
·目的
·听课
·结语

第2章 洗钱和恐怖融资的风险及其方法
什么是洗钱
洗钱循环的三个阶段
洗钱犯罪活动的经济和社会后果
洗钱方法
·银行和其他储蓄机构
·非银行金融机构
·非金融企业和职业
·来自新技术的洗钱风险
·用于隐藏真实受益人身份的诸多机构之洗钱风险
·恐怖融资
本章小结
复习题

第3章 反洗钱和打击恐怖融资台规标准
金融行动特别工作组
·成员和观察员
·主要目标
·金融行动特别工作组40条建议
·FATF打击恐怖融资的指导方针及其“特别建议
·不合作国家
巴塞尔银行监管委员会
欧洲联盟反洗钱指令
地区和其他国际力量
·区域性FATF类机构和FATF联合成员
·其他反洗钱力量
·其他国际组织
国际上普适于交易的基础性美国立法和监管措施
·美国爱国者法
·美国洗钱犯罪以及民事没收法律的适用范围
·外国资产控制办公室
本章小结
复习题

文摘
版权页:

国际反洗钱师资格认证教程

插图:

国际反洗钱师资格认证教程

国际反洗钱师资格认证教程

集成风险是指由于授予某一借款人过多的信贷而产生损失的可能性。监管法规通常限制银行借给单一借款人或由相关借款人组成的集团过多的资金。缺乏对特定客户的了解,或者缺乏对该特定客户背后是谁、该客户与其他客户之间的关系的了解,都会将银行置于这种风险之中。当出现有关对等各方、有关联的客户和用于支付的收入或资产的共同来源的情形时,就更应该引起关注了。当然,贷款损失也可能是由于无法履行的合同以及与虚假人物签订的合同而造成的。
为此,巴塞尔银行监管委员会发布了各种声明,如2001年银行为防止犯罪分子利用其成员国的金融系统进行洗钱的客户尽职调查报告。
_失去对经济政策决策的控制或经济决策失误:因为在洗钱过程中涉及大量货币,在一些新兴市场国家这些非法所得可能使政府的预算相形见绌,由于洗钱而产生的在宏观经济统计方面的计算失误,导致政府和决策者失去对经济政策制定的控制权。
由于洗钱分子将资金再投资到不易被侦测到的投资计划,而不是投资于有更高收益率的计划,因而可能对货币和利率造成负面影响。也可能出现由于资金的出乎意料的跨境转移而导致汇率和利率动荡的情形。在某种程度上,由于洗钱犯罪的存在,货币需求会从一个国家转移到另外~个国家——导致让人误解的货币流动记录情形——这尤其会对美元化国家的利率和汇率造成负面影响,因为这使得追踪货币的总量变得越来越困难。洗钱因为人为扭曲资产和产品的价格而导致资源的错误配置,这也会增加货币不稳定的威胁。
经济扭曲和动荡:洗钱犯罪人员对投资利润并不感兴趣,而是出于保护其非法所得、隐匿其肮脏资金来源的目的。因此,他们的“投资”活动并不一定会给资金所在国带来经济收益。此外,在某种程度上,洗钱犯罪和金融犯罪会将资金从稳健的投资转向能隐匿其所得的低质量项目的投资,从而影响经济增长。在有些国家,如建筑和旅馆业之类的整个产业,都不是出于真正的市场需求,而是出于洗钱分子的短期利益目标。当这些产业不再适合洗钱者的业务时,他们就会放弃这些产业,从而引起这些部门的崩盘以及经济体的巨大损失,而这些经济体根本无法承担这样的损失。

内容简介
《国际反洗钱师资格认证教程(英文第4版)》内容简介:在高科技和全球化时代的21世纪,洗钱作为一种经济犯罪行为,不仅严重扰乱了我国的社会稳定和经济安全,而且也对国家经济体系的安全构成了严重威胁。当前,我国经济正经受着贸易摩擦、通货膨胀、人民币升值、热钱涌入、地下经济泛滥等多重压力,洗钱也越来越呈现出从传统的金融行业向特定非金融行业转移的趋势,反洗钱更是被政府高层提升至维护国家国土安全、经济金融稳定运行的战略高度来对待。
自2002年我国政府开始大规模地在全国范围内开展反洗钱工作以来,其成就令世人瞩目,特别是在反洗钱约束机制的建设方面,如反洗钱组织架构的搭建、《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施、金融机构反洗钱规定的修订、正式加入国际权威反洗钱组织FATF、反洗钱义务的履行主体逐步向特定非金融机构覆盖、反洗钱监管理念不断提升等等。

温馨提示:该书为原著第四版的中文版。

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