银行贷款法律风险管理.pdf

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书籍描述

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《银行贷款法律风险管理》以固定资产贷款为主线,放眼整个银行贷款业务体系,按照贷款流程的各个环节梳理潜藏其中的各类法律风险,并在多年实务经验积累的基础上归纳总结出基础设施类项目、民用航空项目、船舶项目等的特殊法律风险。

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银行信贷管理是经验性较强的工作,本书即是在固定资产贷款和项目融资领域风险管理经验累积的典型范例。
本书既有事前对主体、客体进行合法合规审查的操作指南,也有事后从诉讼这种对抗性场域对法律风险的提示,涵盖公、私法多个领域,内容较为翔实。
——黄毅

目录
第一部分 固定资产贷款法律风险的审查及防范
第一章 固定资产贷款法律风险概述
一、固定资产贷款的分类及特点
(一)固定资产贷款的分类
(二)固定资产贷款的特点
二、固定资产贷款法律风险管理的必要性
三、固定资产贷款的参与人及基本流程
(一)贷款参与人
(二)固定资产贷款的基本流程
四、固定资产贷款法律风险的审查重点
(一)借款人、担保人主体资格审查
(二)担保结构审查
(三)资本金及还款来源审查
(四)项目各项行政审批手续审查
(五)借款合同、担保合同审查
第二章 借款人法律风险管理
一、适格借款人的主体范围
(一)《贷款通则》中借款人的范围
(二)固定资产贷款中借款人的范围
二、借款人分类法律风险管理
(一)按借款人内外资性质分类
(二)按借款人组织形式分类
(三)按借款人设立目的分类
三、审查借款人法律风险所需文件资料
(一)各大商业银行对固定资产贷款审查的材料要求
(二)银行业金融机构审查固定资产贷款申请材料的通行要求
四、借款主体法律风险审查中的关注重点
(一)关注借款人公司章程必须完整有效
(二)关注借款人证照的年检情况及公司基本情况的变更
(三)关注借款人的经营期限是否能够覆盖贷款期限
(四)关注企业集团借款人及其下属公司的关联关系
(五)关注关联贷款的合法性
(六)关注关于上市公司借款人的特殊规定
(七)关注特殊行业借款人的资质合法性
(八)关注借款人注册资本的出资情况
(九)关注借款人及其股东的信用
(十)关注贷款管理相关法规中的禁止性规定
第三章 担保人法律风险管理
一、我国贷款担保的法律制度体系
(一)保证贷款
(二)抵押贷款
(三)质押贷款
二、适格担保人的主体范围
(一)保证人的主体资格
(二)抵押人、质押人的主体资格
三、审查担保人法律风险所需文件资料
(一)担保人主体资格的基本资料
(二)有权机构同意对外担保的决议性文件
(三)配偶同意对外提供担保的文件
(四)抵押人、出质人对担保物享有所有权或合法处置权的证明文件
四、担保主体法律风险审查中的关注重点
(一)担保人的主体资格审查应当与借款人主体资格审查的标准保持一致
(二)关注企业法人担保人对外担保决议的合法性
(三)关注上市公司作为担保人的特殊规定
(四)关注自然人作为担保人的婚姻状况及行为能力
(五)关注多重担保的合法性
(六)关注借新还旧贷款中的保证人责任
(七)关注关联方担保的合法性
(八)关注共同财产担保的责任承担问题
(九)关注合伙企业作为担保人的责任承担问题
(十)关注抵押物、质押物的实物现状及权属状况
(十一)关注国有企业作为担保人的特殊规定
(十二)关注涉外担保的特殊规定
第四章 担保方式法律风险管理
一、保证担保法律风险管理
(一)保证担保的分类
(二)保证合同
(三)最高额保证
(四)关于保证责任的免除
二、抵押担保法律风险管理
(一)合法有效的抵押财产
(二)法律规定禁止抵押的财产
(三)抵押权的效力范围
(四)抵押物所担保的债权范围
(五)抵押权的设立
(六)抵押权实现的次序规则
(七)最高额抵押中应当注意的问题
(八)贷款中常见担保方式的法律风险
三、质押担保法律风险管理
(一)质押担保分类
(二)几类常见质押担保方式的法律风险
第五章 资本金及还款来源的法律风险管理
一、项目资本金的法律风险管理
(一)项目资本金的概念、分类及构成
(二)项目资本金法律风险管理的重要性
(三)项目资本金法律风险的关注重点
二、还款来源的法律风险管理
(一)还款来源的分类
(二)第一还款来源审查的重要性
(三)还款来源法律风险的关注重点
第六章 贷款项目行政审批法律风险管理
一、贷款项目行政审批流程
(一)审批制
(二)核准制
(三)备案制
(四)投资项目的建设程序
(五)项目的审批、核准、备案条件
二、贷款项目行政审批法律风险关注重点
(一)项目投资审批法律风险关注重点
(二)项目规划审批法律风险关注重点
(三)项目用地审批法律风险关注重点
(四)项目环境影响审批法律风险关注重点
……
第二部分 项目贷款常见法律风险及疑难问题
第三部分 典型案例分析

文摘
版权页:

银行贷款法律风险管理

工程设计范围包括本行业建设工程项目的主体工程和必要的配套工程(含厂区内的自备电站、道路、铁路专用线、各种管网和配套的建筑物等全部配套工程)以及与主体工程、配套工程相关的工艺、土木、建筑、环境保护、消防、安全、卫生、节能等。
工程设计行业资质分级标准是核定工程设计单位工程设计行业资质等级的依据,分为甲级、乙级和丙级三种。甲级工程设计单位承担相应行业建设项目的工程设计范围和地区不受限制;乙级工程设计单位可承担相应行业的中、小型建设项目的工程设计任务,承担工程设计任务的地区不受限制;丙级工程设计单位可承担相应行业的小型建设项目的工程设计任务,承担工程设计限定在省、自治区、直辖市所辖行政区范围内。具有甲、乙级资质的单位,可承担相应的咨询业务,除特殊规定外,还可承担相应的工程设计专项资质的业务。

内容简介
《银行贷款法律风险管理》既有事前对主体、客体进行合法合规审查的操作指南,也有事后从诉讼这种对抗性场域对法律风险的提示,涵盖公、私法多个领域,内容较为翔实。《银行贷款法律风险管理》典型案例剖析,权威操作指南。

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