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基金投资入门第1步:基础知识

时间:2022-05-09 13:00:05 来源:网友整理 作者:网友

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基金投资从入门到精通——基金的基本知识介绍

笔者从2017年开始投资基金,投资经验已经有3年了,对基金投资也有了一定的理解,现在将自己的投资经验进行分享,希望大家能做时间的朋友,领会复利的奇迹,早日达到财务自由。今天先介绍基金的基本知识。

首先介绍不同的投资理财产品及其特点:

1 投资理财产品一览

(1) 股票、基金、债券。可以这样说从2020年开始房产时代已经成为过去,股权时代已经到来。

(2) 外汇、期货。投资难度大。

(3) 黄金、收藏(钱币、邮票等)。保值性强但增值性弱。

(4) 保险、银行理财产品(本币、外币)。风险小但收益低。

(5) 信托(固定收益和浮动收益类,一般最低起点是50万)。投资起点高。

(6) 房地产。投资起点高并且炒房致富的时代已经成为过去。

从以上可以看出股票、基金、债券是目前最好的投资理财产品,基金投资风险和收益适中,投资起点低,最适合上班族的投资,所以我向大家推荐投资基金产品。投资股票风险高,尤其是最近大公司频频暴雷使投资者损失惨重,债券风险较低但收益也小,所以股票和债券我不推荐投资。

2 基金的定义

基金是一种利益共享风险共担的集合投资制度,我们经常所说的基金是证券投资基金,基金管理人把募集来的资金主要投向股票、债券等证券。

3 基金的特点

(1) 集合资金

将广大基金投资者的投资资金集中起来,形成较大的资金规模。借助规模优势,可以进入中小投资者无法进入的市场进行交易,且交易费用更低。

(2) 分散配置

将募集资金投资于较多风险收益各异的标的,令投资更加分散。

(3) 专业投资

基金管理人在投资知识、投资经验以及信息搜集等方面的能力更强。他们一般都有专业的研究和投资部门,并从证券研究所购买专业服务。

(4) 利益共享、风险共担

基金所赚取的收益或造成的损失由全体基民享有和承担,基金公司只收取基金运作所需费用,不承诺收益,不承担损失。

4 基金的分类

· 按募集方式分:

(1) 公募基金:向所有投资者开放募集销售的基金,投资门槛较低。

(2) 私募基金:向高净值人群募集和销售的基金,投资门槛较高,国内为100万元起。

· 按管理方式分:

(1) 被动管理型基金:基金经理不主动取得超越市场的收益,而是复制并跟踪某一指数。

(2) 主动管理型基金:以获得超越市场表现的收益为目标,基金收益主要取决于管理能力。

· 按运作方式分:

(1) 封闭式基金:成立后投资运作期间基金份额固定不变,但可像股票一样买卖交易。

(2) 开放式基金:成立后投资这可以随时申购和赎回,基金份额逐日变化。

· 按风险收益不同分:

(1) 成长型基金:主要投资于成长性较高的中小型公司股票的基金。

(2) 收益型基金:主要投资于经营成熟利润稳定的大公司股票的基金。

(3) 平衡型基金:兼顾未来成长与当前收益的基金

· 按投资对象分:

(1) 股票型基金:80%以上的基金资产投资于股票的基金。指数型基金、ETF基金也属于股票型基金的范畴。

(2) 债券型基金:80%以上的基金资产投资于债券的基金。

(3) 货币型基金:仅投资于银行存款、同业拆借和短期债券等货币市场的基金。

(4) 混合型基金:投资于股票、债券、货币市场和其他基金但单一比例未超过80%的基金。

(5) FOF基金:80%以上的基金资产投资于其他基金的基金,基金中的基金。

(6) QDII基金:QDII是合格境内机构投资者的简称,指经该国有关部门批准从事境外证券市场和股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

5 常见的基金类型

常见基金类型的资金主要投向及适合的投资者

以上是对基金基本知识的介绍,基金投资相对来说比较容易,希望大家将基金投资纳入自己的能力圈,做时间的朋友,在长跑中胜出。

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今年年后的行情非常好,很多朋友应该是听说股市大涨,基金很赚钱,才转身过来投资基金的。在大家欣喜若狂,重仓甚至满仓时,上周的一次调整使得很多人都慌了,这才幡然悔悟,原来基金也不是那么容易赚钱、搞不好还要赔钱。我在这里明确地告诉大家,投资基金确实是有一定风险的,甚至有的风险还是非常的高,那么如何能够尽量的减少风险获取更多的收益呢?

其实投资一些方法技巧还是有的。投资基金无非就是低位买入、持有、盈利卖出,这三个环节,说白了就是低买高卖,搞清楚这三个环节,想要不赚钱都难。那么,在实际基金交易中我们到底应该怎么做呢?

基金是一门系统的学问,光其中的一个环节,可能10节课都讲不完,前面我也专门写过一些文章,但是没有系统性的贯穿起来,单节课可能不易理解,那么今天,我就尽可能的将这些内容串起来,有原先写过的直接引用,没写过的再详细阐述,希望对大家深入认识基金,能有一个较大的帮助。

从前面文章留言可以看出,很多朋友都是彻彻底底的基金新手,不知道什么是主动基金什么是被动基金,不明白如何计算基金持有时间,不明白从哪里看基金的持仓等等,这样贸然投资基金,我是非常担心的,基金虽然没有股票风险大,但是也差不了多少,希望能够具备一定基金知识后,再进入市场实践是最好的做法,今天这篇文章我也尽量通俗、直白、易懂些。

一、基金交易三要素

系统的来说,基金交易分为三项内容,买入基金、持有基金、盈利卖出基金,交易完成。

看似简单的三个步骤,但实际操作起来却差距很大,有的年收益超过100%,有的甚至亏的只剩分毫,这绝对不夸张。究其原因还是在于理解和操作。

1、第一步:基金买入。

涉及到的内容有如何挑选基金(基金类型风格、行业、风险、业绩、

基金经理等)、基金配置组合(基金持仓、基金行业组合、各基金持仓比重)、基金买入(买入费用、买入时机,买入方法)

2、第二步:基金持有。

涉及到的内容有持有风格(短期、中长期)、持有状态(加仓、补仓、减仓)、持有成本(时间成本、费用成本、同类及沪深300收益比较)

3、第三步:基金卖出。

涉及到的内容有卖出时机(看大盘指数、看行业估值、看重仓股票、看消息事件)、卖出方法(一次性卖出止盈、分批止盈等)、卖出费用(赎回费、时间成本等)

二、基金买入简要梳理

1、如何挑选基金:

挑选基金的文章我也写了很多,简单说一是自己要有个大框架,确定自己的风险级别,然后确定基金风格类型、通过筛选对比同类基金的各阶段业绩和基金经理情况,通过对比各项技术指标,选出合适的基金。关于挑选基金的详细讲解可以看这篇文章:


新手怎么买基金?高手这样做!科普基金入门知识,教你买入好基金

新基金如何选购?深度揭秘基金申购的这些坑

关于挑选基金的文章,我也会经常对热门基金进行测评对比,可以作为一个简单的参考。

2、如何搭配自己的基金配置组合:

基金配置是一个难题,100个人有100种不同的配置组合。首先要明确自己想要的组合策略,然后甄别具体的基金,按照一定的仓位比重进行配置。比如债券基金2+宽基指数基金5+偏股基金3,或者科技基金们3+医药基金3+消费基金4等等。关于基金的具体配置,下面文章我也详细讲解过,需要的可以点击查阅。一定根据自己风险偏好配置,不要贪多超出风险范围。

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3、基金买入要点:

了解计划基金买入的相关费用,确定买入时机和买入方法,是基金定投、分批买入还是一次性买入,买入策略是看大盘指数、看行业估值、看基金业绩还是看政策消息面等,一定要有一个可行的计划而不是随性买入。前面写过一篇关于简单预判行情的几种途径,需要的可以看下。

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三、基金持有简要梳理

基金持有也是非常重要的,有的人说基金买卖重要,持有就是拿着,有什么重要的,这其实是错误的。是不是经常听到这样一句话,能不能赚钱就看你能不能打的住,可见持有同样重要。持有要计算自己的持仓成本,包括买卖基金费用成本和时间成本,短期和中长期持有成本不同,持有还涉及到一项重要的工作,那就是加仓、补仓、减仓,这是非常重要的,决定你最终能不能赚钱和赚多少的问题。下面两篇补仓、加仓文章,第一篇简单入门,第二篇和第三篇是加仓和补仓的高级技巧应用,需要的可以点击查阅。

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四、基金卖出止盈梳理

会买的是徒弟,会卖的才是师傅,基金赎回是最关键的,没赎回前都是浮盈,不一定是你的,落袋为安才真正是你的。关于基金止盈,确实是比较难掌握的,因为人性贪婪,买基金就是赚钱,多少是个多呢?只能做到克制尽量不贪婪,那你就基本成功了。止盈是需要方法和纪律的,止盈的文章,我前面系统性的写了三篇文章,第一篇是基金止盈基础知识篇,第二篇是基金止盈理论篇,第三篇是基金止盈实际操作篇。想深入学习止盈的,务必要看下。一定从第一篇看起,不要眼高手低,系统学习才能真正的理解掌握。

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五、基金交易的简要总结

关于基金交易的一些常见问题,本篇文章只是抛砖引玉,不正之处请多批评指教,一定虚心接受。基金交易是一门非常大的学问,经常上网查询资料的朋友们可能知道,光是基金的一些基础知识,都能出好几本书,一些基金的操作策略都是长篇巨幅的,可研究和拓展的空间是巨大的,所以,不要简单的看到别人轻松的赚钱了,而自己却赔钱了,要明白别人赚钱背后的努力和付出。特别是一些新进来的朋友,一定要学习必要的知识后再操作,不要满怀热情的扑上去,肯定会割肉黯然离场的,只不过是时间长短的问题。

大家有什么问题可以在本篇留言,我尽量回复。问的多的、或者三言两语说不清的,我尽量抽时间写文章详细说明,能力有限、水平有限、精力有限,请多包含。

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